比特币监管存在空白 双重风险显现

过山车式的涨跌、神秘的运作方式、火爆的硬件市场、大赚与狂赔,比特币疯狂背后,风险频现。

专家表示,比特币交易存在政府监管缺失问题,且处于法律的灰色地带,一旦发生资产纠纷难以界定。随着比特币投资活动日趋活跃,相关部门要及时警示比特币的投资风险,避免盲目追捧和投机行为,并加大监管力度,尽快明晰其是否合法。

双重风险昭著

比特币本身的风险被不断提及。

比特币就是虚拟的,根本无法自由掌控的。一旦服务器倒闭,你只会剩下一串2进制的垃圾代码而已。这样的忠告被许多次转发,试图让新手理解比特币的巨大风险。吉林大学经济学院教授丁肇勇也表示:这种虚拟资产缺乏物理存在,有极强的脆弱性,若果发行者的信任破产或叫停,数字化的比特币将一文不值,啥都不剩。

比特币的特性决定了它会受到网络病毒与黑客的袭击。拥有比特币只是意味着只有一串代码,并没有任何实物。而各大交易平台时不时就会服务器宕机,页面无法登录。一旦出现这样的情况,比特币的拥趸都会焦急地在各种社交媒体上求助,直至平台可以重新登录。担心不无道理,2011年6月的一次比特币暴跌,就源于国外交易平台M T G O X上一个大用户钱包被盗并被大甩卖而引发的信心不足。

现在比特币的价值大概唯一取决于其持有者的信心。北京亿群投资控股有限公司投资经理高朝新说,而这种信心是个体化的分散在一些比特币持有者身上,没有任何政府或有规模的公司为其背书。在他看来,缺乏流动性,市场狭小,认可度低是比特币的硬伤。

经过今年年初的暴涨暴跌后,比特币的投资风险更备受瞩目。

比特币交易平台比特先锋联合创始人刘涛表示,货币只有在流通时才具有价值,而比特币目前商家接受偏少(国内基本空白),流通渠道有限,目前许多人参与其中,其实只是一种短期的投机行为,许多人购买比特币,就是希望能够在短期内以更高价格卖给下家,因此,市场正显现出投资泡沫。

北京安邦咨询有限公司日前发布报告认为,今年以来比特币的暴涨暴跌已远远超出它本身作为一种货币的功能。现在比特币价格高昂,实际上是一种投机泡沫,从投资角度来讲,它和早期的郁金香泡沫没有本质区别。只不过,这一次的泡沫披上了互联网高科技的外衣。

火爆会导致人们对比特币的过度追捧,盲动的投资者很容易失去理性。丁肇勇认为,比特币现在的高流动性导致其价值涨跌速度极快,风险极大。

监管存在空白

在中国社会科学院金融研究所副研究员张跃文看来,比特币这种货币并不新鲜。其实就是将私人或机构发行货币的行为放在互联网上,由特定的程序运行。张跃文说,现在许多发达国家的社区还会发行社区券,可以在社区内消费,比特币只是把这种行为扩大,由计算机执行。

比特币是否可以定义为货币?张跃文认为有待商榷。货币最基本的特征就是可以进行一切商品交易,作为支付手段被广泛接受。张跃文说,现在看来比特币的接受程度还很小众,只具有一些很初步的支付职能。

尽管比特币交易仍属于小众市场,但脱离于政府监管之外加剧了其投资风险。

国内的许多比特币交易平台服务器搭建在国外,在国内也没有在工商部门注册备案。在资深比特币人士朱荣看来,如果某一平台发生卷款潜逃的行为,该平台比特币持有者的资产将无处可寻。即使用法律手段也难以保障自身权益。到现在还没有监管机构介入到比特币投资当中。朱荣说。

据悉,目前在国内,其他的虚拟货币已经被纳入第三方监管体系,针对虚拟货币的监管条例是文化部与商务部联合下发的《关于网络游戏虚拟货币交易管理工作的通知》。而比特币仍存在政府监管缺失问题,现有针对虚拟货币的法律条例尚不能完全适用于对比特币这种新型虚拟货币的监管。

由于政策不明晰,目前业界对比特币普遍持观望态度。刘涛在接受记者采访时就表示,比特币本身是否合法目前国家尚未明确,它究竟是不是泡沫和骗局也不好说,比特币到底值多少钱仍然很难估计。

多国正在行动

早在2012年10月,欧洲央行发布的虚拟货币调查报告称,虽然虚拟货币规模尚小,不足以引起担忧,但应注意其发展态势,防止对金融稳定构成威胁。

今年5月,在线虚拟货币兑换机构自由储备银行(Liberty R eserve)因涉嫌洗钱被关闭,5名员工在西班牙、哥斯达黎加和美国被捕,引发外界对虚拟货币遭违法使用的关注。

在全球范围内,泰国是全球第一个禁止比特币交易的国家。泰国央行认为,比特币目前仍属于非法交易。目前,泰国涉及到购买和售卖比特币、利用比特币购买和售卖任何商品、发送和接受来自国外的比特币都因不合法而被禁止。

今年早些时候,美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN )出台新规定明确指出:比特币相关业务应当被视为须遵守美国法律的金钱服务业务。

而在近日,比特币又被美国德克萨斯州联邦法官裁定为一种须遵守相关美国法律的货币形式。比特币将被视为货币,所有与之相关的投资基金及交易都受到美国证券法的管辖,并受到联邦司法系统的监督。

中国互联网协会信用评价中心法律顾问赵占领认为,随着比特币的功能范围扩展到支付手段、涉及金额逐步增加等,最终必将引起各国政府监管。没有哪个国家会允许这种不由中央银行发行、不受监管、却又冲击法定货币的虚拟货币的存在,因为这直接涉及到一国的金融主权和金融秩序。

法律亟待补漏

加拿大皇家银行资深顾问陈思进认为,比特币就像黄金一样被当做炒作工具,因投机行为导致价格大涨大跌,这种短时间的巨幅波动令绝大多数投资者无法承受。中国投机者众多,尚缺少监管,应该将比特币列入监管范畴。

政策风险高,缺乏监管也许会让比特币走向极度疯狂。高朝新表达了自己的担忧,网络的开放自由与政府合理监管二者的平衡与取舍,也许是这种创新的最好推手。

专家建议,针对当前国内正愈演愈烈的比特币投资热潮,一方面,相关部门要及时警示比特币的投资风险,避免盲目追捧和投机行为;另一方面,政府部门应加大监管力度,尽快明晰其是否合法,如果合法就完善监管、配套措施,为其提供健康发展环境,如果不合法就尽快暂停比特币交易,避免更多投资者利益受损。

专家认为,应该尽快界定比特币等虚拟货币交易的法律范畴,目前比特币还处在法律的灰色地带。比特币具有太强的虚拟性,我国现行的相关法律不太好介入。丁肇勇说,他认为一旦发生比特币资产的侵害,只能按照权益侵害行为进行界定,而证据的取得因其虚拟性将困难重重。

可以视其比特币为虚拟商品,通过适用于合同法的商品交易行为进行法律界定。张跃文说。丁肇勇建议,可以参照电子商务中的欺诈行为界定、消费者权益保护等法律依据,加快对这类虚拟产品的法律界定与规范。业内人士还认为,在当前我国进行虚拟货币交易的投资者越来越多的背景下,应该加强对交易平台的监管,避免发生较大规模的资产侵害案件。

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