小白如何投资数字货币?

虽然我在虚拟货币上赚了很多,也有很多人私信问我什么可以买,怎么投资虚拟货币,但我从来都是建议搞不懂这些东西的外行最好是碰都不要碰,就像我从来不建议人买P2P一样。

我觉得现在还在以个体投资者身份,天天盯着货币涨跌曲线心中忐忑,天天在各个社区盯着新闻盘算影响,天天在各个QQ或者微信群交流内幕消息的这批人,将无可避免的成为一茬茬韭菜。

目前由于币圈的热门,虚拟货币已经成为了一个全新的主流投资标的,大量的机构投资者和量化交易者已经进入了这个市场。

个体投资者在投资机构面前,全都是韭菜,没有例外。

我来说说为什么个体投资者已经不适合这个市场。

1.个体投资者做的一切交易决策,都是基于个体对于外界信息的主观解读。

而专业机构和部分大户,他们的信息渠道比起个体投资者要不知道强上多少。

很多时候,可以理解为他们和部分货币的发行者都有串通,一个庄家和公司传统的货币,所有局外人都是韭菜,看看A股市场,你会有所体会。

2.现在币圈假新闻已经成为了货币市值管理的一部分。

很多个体投资者看到的新闻和事件,很有可能背后都是有专业团队在炮制,反正只要引发价格波动,背后的庄家就可以凭借做多(假的好消息)或者做空(假的坏新闻),直接套利离场,而个体投资者还在傻乎乎地做着发财美梦。

记得不久前的一次黑客攻击交易所事件么?

虽然交易所号称所有账户都已冻结,没有货币外流,黑客毫无所获,看似保护的个体投资者。

但是黑客达到获利的目的根本不需要提取这些货币。

黑客早就在其他市场挂出了空单,只需要这个大型交易所被攻击的新闻传出来,引发虚拟货币圈恐慌,所有币种价格下跌,黑客靠着做空就大赚一笔。

堂堂正正的阳谋,避无可避。

3.就算不提大户和庄家对于个人投资者的收割,就单纯从交易机制来说,个体投资者和机构投资者以及量化交易者就不在一个层次上。

个体投资者,做一次交易,买入或卖出,需要多少时间?

大概1秒到5秒。

这1秒到5秒的交易过程中,币价可能已经有了零点几的小波动。

那么机构投资者和量化交易者使用模型和机器交易,交易时间,是毫秒级。

1秒=1000毫秒。

可以简单的理解为你交易一次的时间,对方可以交易几千次上万次。

量变到了一定程度,就会引发质变。

因为成交不是实时的,你的买单或者卖单需要有对手接单才可以达成交易,所以这个过程会有最少1秒的延迟。

我解释一下,当你可以1秒钟交易1000次的时候,你可以做到什么。

你可以在挂出单的同时,用机器监控整个市场的报价,一旦报价有变动,挂单可能导致亏损,你可以瞬间撤单,挽回这次亏损,这一切都可以在几十毫秒内完成。

同理,你可以抓住市场中每一秒的机会,每一秒的价格变动都是一次机会,一天交易几十万次,一次可能只能赚几十块,但是一天下来,就是巨额的收益。

你可以用机器监控整个市场所有币之间的汇率变动,在多个币种间的利差出现的一瞬间做出决策买入或者卖出,然后在下一个瞬间再反向交易落袋为安,甚至可以做到利用自己的资金来自己做行情。

不要觉得这些东西天方夜谭,这些在现在世界的外汇以及期货交易市场都是已经出现了很多年完全成熟的技术,目前整个期货和外汇交易市场,机器人比人都多。

现实世界中的券商为了提升交易速度,已经丧心病狂到凿通一座山,迁一根光缆过来,只为比交易对手的网速快几毫秒,这几毫秒,就足以机器做几十次交易操作和决策,就是胜利和失败的差别。

那么个人投资者的机会在哪里?

1.走超长期投资,在短期频繁操作中,人是一定玩不过机器的,但是机器的在长期趋势中的表现,和人类高手是不相上下甚至是略微弱的。

因为机器执行的是决策,决策为了提高效率提高交易速度,只看眼前价差,没有长线分析,而人如果看中长期趋势,坚持持有,是存在战胜机器的可能性的。

当然前提是先要战胜自己那颗一天不操作就手痒痒,追涨杀跌不能停的内心,要先战胜自己的人性。

这个更难。

2.走基金,把资金交给专业机构来操作,让机构和机构之间抗衡,自己只需要跟着靠谱的机构赚就好,甚至都不需要盯着盘,做个定投即可。

选基金的时候,投资者需要关注一些核心问题如下,不要见了基金就把持不住,乱选基金一样是找死。

1.我的币会到哪里。

2.会不会被卷款消失。

3.钱包被黑怎么办。

4.基金经理会不会做老鼠仓炒高自己发货,然后套牢客户。

5.谁能制衡他们。

首先我一直觉得交易所模式不靠谱的点就在于,大量交易所,把用户的币放在交易所账户内,而非冷钱包,这就给了盗币者机会,盗币者只需要攻击交易所成功,就可以把币偷走,只有冷钱包才能保障用户资金安全,防止被黑,防止资金滥用。

其次基金经理和基金机构的道德风险一直是行业不可控因素,能证明其交易水平和道德水平的,只有其往期数据,需要综合参考其收益率,回撤率,投资时间,管理规模等一系列因素,做国内基金的时候,我都是自己写爬虫去爬数据来做分析,或者从雪球看看一些大神的实际操作记录来分析。

套用到币圈,用户需要的平台工具其实就是要保证冷钱包机制,让基金经理和黑客无法对于用户资金做任何操作,保护账户绝对安全;然后保证所有历史数据都清晰透明,让用户可以自由挑选,能做到这一点的平台,目前除了自己写python外就是ExTrade了,ExTrade比自己写Python强的地方就在于提供了冷钱包模式和直接选择平台上挂着的基金,类似支付宝基金+雪球的模式,对很多小白友好一些。

至于具体选什么基金,恕我不做推荐,我的交易策略换一个人用,可能就会把人坑死。

其实对于ExTrade这种创新平台而言,最适合的不只是提供基金交易,更适合提供金融衍生品工具给用户。金融衍生品的本质就是利用时间差,价格差,价格波动,以及套期交易,把交易标的通过各种眼花缭乱的形式重新组合,可以交易的不仅仅是基金,某几个指数,某几个合约,都可以作为交易标的,这个当前币市的现状是完全契合的,并且衍生品的核心目的是规避风险和价格发现,这两点和币市的投资逻辑是一致的。

虽然衍生品的波动对于小白而言不太可控,对于很多人还是风险太高,但是不同的衍生品工具组合出来的策略可以有效帮助矿工、持币用户对冲币价波动的风险。对于风险偏好更高的用户来说,衍生品也提供了可以玩心跳的可能性。

最后还是提示,由于币市7天24小时不休息,并且波动性非常高,币市的风险远高于股市,没有经验或者没有决心的人,最好谨慎操作。这是真正的自由市场,弱肉强食会在这个市场里面提现得尽致淋漓。

作者:半佛仙人

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