想看懂区块链,看这家公司就可以

 

 

刚结束的第一界金融科技大会上,有不少大佬谈到了区块链未来可能对行业造成的影响,业内不少专家甚至预言区块链是可以改变未来金融与经济的新格局。那么,区块链是什么?市面上出现了不少科普书籍,报告或是专题讲座。大多都是从哲学或者技术的大角度出发讲区块链的内涵,这次我们要换一个角度来让大家理解区块链本身——从一家投资了80多家区块链相关公司的集团角度出发,为大家讲述区块链的定义、发展和未来的格局。

 

一家投资了80+家区块链的集团

 

Digital Currency Group是纽约的一个集团,也是一个初创企业孵化器。这家公司专注于数字货币和区块链(Blockchain)的投资,希望能够在全球构建一个数字货币和区块链的生态系统。DCG向这些初创公司提供资金并提供必要的技术支持,同时也为金融机构、企业和初创公司提供各类金融专业服务。DCG拥有全球最大的早期数字货币和区块链生态系统的投资组合。目前,已有20个国家的70多个初创企业得到了其支持。

 

集团创立于2015年,其创始人Barry Silbert于2011年以持有比特币获得了第一桶金,并成为了比特币相关领域的天使投资人。他也是second market的创始人,一家专注于初创企业的股权交易平台,于2015年被纳斯达克收购。其于2012年创立了Bitcon Opportunity Corp进行相关领域的天使投资。2013年,他作为天使投资人投资了Coinbase,Bitpay和Ripple三家初创公司。14年成立Genesis Global Trading的公司和一家比特币信托公司Grayscale。

 

产业布局,构建区块链生态系统

 

在这里,我们还是需要涉及一些区块链的概念作为前提。实际上,区块链的本质是一种关于信任的互联网协议。从应用的角度看:区块链是一本安全的全球总账本,所有可数字化的交易都可通过在这本账簿上进行记录。从数据的角度看:区块链是由节点参与的分布式数据库系统,它的特点是不可更改,不可伪造。

 

区块链按作用可以分为基础层和应用层。其中,基础层类似互联网的TCP/IP协议,而应用层则是基于此协议的应用。

 

在应用层面上,也可以将区块链进行细分,在这里我们套用梅兰妮斯万的观点,区块链的技术发展可以分为三个阶段:1.0是货币(如比特币);2.0是合约;3.0是超越金融经济外,特别是在政府、文化健康等领域的新应用。

 

我们可以看到,DCG集团的投资领域从比特币和支付相关应用开始,向外衍生,覆盖了区块链的技术发展的全部阶段。

 

1.0应用(电子货币相关产业链及支付)

 

我们将跟货币和支付有关的公司统称为1.0应用。正如前面所介绍,早在2012年,DCG集团尚未成立时,其创始人Barry开始关注比特币交易,创立了Bitcon Opportunity Corp进行相关领域的天使投资。2013年投资了Coinbase,Bitpay和Ripple三家初创公司。14年分离出了专注于数字货币交易的Genesis Global Trading平台,并成立了比特币信托公司Grayscale。此外,集团还投资了比特币挖矿的相关公司。

 

可见在比特币和区块链发展初期,集团的投资战略多投资于数字货币或相关支付,由于当时人们对于区块链的认知为比特币的底层技术上,尚未认识区块链的相关潜力。

 

2.0应用(合约)

 

比特币协议最初就考虑过设立一种可编程的货币合约。在此基础上,托管交易、债权合同、第三方仲裁等都可以基于此协议建立。因此有了区块链的2.0应用——合约。前文提到,区块链是一种信任的去中心化的协议,在此基础上,在实体金融市场上运作的相关的资产交易和合约执行都可以在区块链上实现。

 

智能合约

 

『智能合约』实际上指的是利用电脑代码在两方之间形成、确认和执行的一份合约。传统的合约的撰写是利用自然语言,而智能合约的条款是用代码来表达,类似于用javascript或HTML语言来编写程序。

 

智能合约是由电脑来执行——给予合同条件,设定定义输入值,其有自己的执行方式。实际上,『智能合约』常常用来泛指任何在区块链上执行的脚本或程序。但是,关于智能合约的定义可以更狭窄一些:用算法取代在两方之间传统的契约协议设置方法。

 

由于比特币的区块链脚本不是图灵完备[1]的,因此致力于开发功能更完备的智能合约平台。

 

DCG集团投资了4家与智能合约相关的公司。分别是Mirror,Rootstock,Smart Contract Solution和Skuchain。

 

金融

 

由于任何可数字化的资产都可在区块链上记录的特性,金融机构的结算、交易和记录都可以通过区块链来实现。区块链能给金融机构的内部应用场景降低成本、提升效率和减少风险。

 

DCG投资的Ripple就是一家利用区块链技术连接银行系统的公司,Ripple的分布式金融科技让世界各地的银行可以无需通过中央对手方或代理银行直接交易。让银行压缩运营成本并且提供跨境支付服务。

 

3.0应用(超越货币、金融以外的公正运用)

 

物联网

 

物联网是指能够通过传感设备,按照约定的协议,把任何物品与互联网连接起来,进行信息交换和通信,以实现智能化识别、定位、跟踪、监控和管理的一种网络。区块链由于其点对点传输和安全度高的特性,可以成为物联网底层的基础设施。

 

DCG投资的Skuchain是一家为B2B贸易和供应链融资提供区块链解决方案的公司。全球贸易金融市场目前仍旧以信用证和保付代理为主导,交易很大程度上基于纸质文件。这就导致了交易成本的增加。Skuchian基于区块链,采用了智能合约技术,能够自动记录供应链的交易的信息,并且根据订单和物流信息自动执行合同订单,提高了供应链企业和银行的交易和融资效率。

 

版权、查询

 

Elliptic是一家利用区块链和人工智能技术监测比特币区块链上的违法交易的公司,并跟踪这些交易的来源。主要服务对象为金融机构、交易所和执法机构。Ellopitc能够追踪交易的来源信息,并且为全世界实体机构的比特币地址提供可审核的身份证明。

 

底层协议(基础设施)

 

DCG不仅投资区块链的相关应用,也投资了区块链的相关基础设施。区块链的基础设施建设是区块链发展阶段中的重要机会,而私有链是区块链重要基础设施之一。简单来说,诞生比特币的区块链主要为比特币服务,这就在功能扩展上存在一定局限。受制于此局限性,人们也创造了其它类型的区块链,但众多的区块链如何链接发挥功效是一个问题,侧链是在此问题下发展起来的解决办法。侧链就像一根根绳子,将不同的区块链捆绑在一起,使得不同的区块链之间能够相互连通,操作。

 

DCG投资的Blockstream就是业内发展较为领先的公司。公司为企业提供最成熟、行之有效并且安全的区块链技术,通过可互操作性的侧链(sidechain)延展了比特币区块链的协议。

 

特殊的结构——并不是一家风险投资机构

 

DCG虽然以投资为主,但是其实本身并不是一家VC。他们认为,公司结构相比于VC有更好的flexibility弹性,和更多样化的架构。首先,由于区块链技术尚未成熟,适合长期投资和布局,因此以股本形式持有的投资者资金而成立的公司架构相对于要求中短期回报和流动性的基金架构更为适合。其次,公司架构能够自由的成立、购买公司和数字货币。最后,DCG也可以寻求上市,获取更广的资金来源。

 

受风投基金和传统金融机构的青睐

 

DCG已经获得很多金融机构的投资,包括MasterCard,Western Union,加拿大帝国商业银行,纽约人寿保险公司,泛美风险部门,芝加哥商业交易所集团,富士康,保诚集团以及其它的风险投资公司。

 

DCG的投资者覆盖了金融领域的各个部门,包括银行、保险、支付和转账公司等,也包括传统制造行业和媒体平台,他们都期待能看到新的数字货币和如何运用区块链在其相关业务中以降低成本,提高效率。所以DCG投资的很多平台并不是以颠覆传统行业为目的,相反的,是利用区块链技术,对传统行业的运作流程进行改造。区块链一直被认为能够颠覆传统金融机构的模式,甚至能让作为信用中介的传统机构彻底消失。但是,由于区块链是需要共识机制来构建信任体系,所以建立一套完全去中心化的公链需要较高的成本。现有能够广泛运用的,还是在几个机构达成协议而形成的私有链。这也符合DCG集团投资人的利益。

 

一个比较典型的平台叫Chain,该平台是为大规模金融应用(包括证券结算及支付处理)量身定制的平台。经过长期的开发,该平台用于First Data,Nasdaq,Visa和其它合作伙伴的测试项目。目前合作的机构包括Capital One,Citi(花旗银行),Fidelity,First Data,Fiserv,Mitsubishi UFJ,Nasdaq,Orange,State Street和Visa,所有这些促进区块链技术开发的机构都被称作Chain Open Standard或Chain OS 1。

 

布局全球,也为第三世界国家提供便捷的支付和征信服务

 

DCG的投资业务布局全球,不仅覆盖了北美、欧洲、亚洲等发达国家和发展中国家,也投资了非洲、南美洲等一些国家的公司。在这些国家,由于基础设施的缺乏,信用机制的缺失,比特币和区块链相关的应用能够有效的解决上述的问题。

 

Bitpesa、Bitoasis、Bitpagos、Surbtc分别为中东、东非和拉丁美洲提供了数字货币的转账和支付相关的服务。而前文提到的智能合约相关平台Rootstock就成立于墨西哥。

 

和Amazon Web Services合作——区块链的云服务平台

 

和互联网企业做产品内测的逻辑类似,区块链公司的相关产品运用也需要通过实验来测试,对于链接多个机构而构造的私有链公司来说,由于涉及多方之间的协议和参与,实验显得更为重要。

 

2016年5月,DCG宣布与Amazon Web Service达成合作关系,DCG投资的企业能够更好的与其用户在基于AWS的云端进行相关的实验。AWS的云端平台为相关实验提供了安全的沙盒空间和稳定的技术支持,能够帮助其减少相关实验的成本和摩擦。

 

总结

 

从现在的集团构架我们似乎可以看出Digital Currency Group的生态系统搭建。

 

DCG集团作为业内领先且有行业前瞻性的集团,其投资领域已经覆盖了20多个国家,包括中国的比特币交易所BTCC。未来我们期待着DCG集团及其投资的公司能够推动区块链的发展,为市场经济中的的各个行业领域带来深刻的变革。

 

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